代收海外买家匯钱买屋 经纪随时惹洗黑钱麻烦

菲沙河谷地產局(FVREB)上周发信给旗下经纪,警告他们不要使用私人账户接收海外买家的匯款,否则有可能触犯反洗黑钱法及税法等多项加拿大法律。多名地產业者承认,这类行為在本地华人地產经纪圈子非常普遍,很多人都习以為常,不少经纪认為自己这样做只是帮忙客户;但也有华裔经纪称,此举实属违法,但在地產经纪的专业培训过程中,法律知识往往只是蜻蜓点水地提及,所以可能没有引起部分从业人士的警觉。

菲沙河谷地產局上周四(5月18日)向该地区的经纪公司发出警告信,指接到业内人士反映,海外购房人士会通过向地產经纪的私人账户匯款,再由经纪从银行开出银行本票,向房屋卖家或开发商支付购房款项。

菲沙河谷地產局表明,经纪此举不仅违反《地產服务法》(Real Estate Service Act),更会被怀疑协助买家违反联邦税法和反洗黑钱法。地產经纪如被发现违规,可能会遭卑诗地產协会(BCREA)罚款高达25万元。

地產经纪李昌豪表示,该种现象一直非常普遍。不少经纪為促成交易,答应运用私人账户接收客户的海外资金,没顾及法律,实属「好心做坏事」。另有不少年轻的新经纪不熟悉行规,或有经纪公司提供这方面的培训不足,令某些经纪认為该行為可以接受,无伤大雅。

李昌豪还说,有些本地买家若动用海外资金购房,也会求助本地的经纪或朋友,向他们的私人账户匯钱,以此逃避為海外收入缴税。对于华人买家,受到近期愈来愈严的加拿大贷款和中国匯款政策影响,5万美元以上的海外匯款越发困难,所以也会寻找他人的私人账户匯款。

李昌豪又说,有些地產从业员在考牌前所接受的培训不够全面,或在获牌后的持续教育中,对行规和法例等讲解欠深入,经常只是简单描述某些行為不可為,但不清楚讲明违例的后果,包括会受什麼处罚或罚金。

但有列治文地產经纪则觉得,代收客户订金的经纪,其实只是「帮忙而已」,更认為这样做几乎不会牵涉洗黑钱行為。很多海外买家,尤其是新移民,不了解加拿大的银行或经纪公司的运作流程,也没有意识到他人代為缴纳订金等是违例,他们只是為了方便。

另一名华裔经纪也表示知道有人这样做,但强调这是违法行為。